A detecção de casos de lavagem de dinheiro tende a ficar mais precisa e ágil a partir de novos estudos e lançamentos tecnológicos. Com abordagem completamente inovadora, cientistas de computação desenvolveram na Inglaterra um novo software contra esse tipo de crime. A solução consegue ser três vezes mais eficaz que os métodos usados atualmente.

A novidade permite o processamento e análise de um volume maior de dados, o que garante a eficiência. Pesquisadores do Departamento de Informática da King’s College London criaram o software com base em algoritmos que identificam rapidamente a técnica de “smurfing” ou “estruturação”. Assim, o sistema consegue monitorar as ações de criminosos através de divisões de grandes quantias de dinheiro em múltiplas transações menores e entre diferentes contas bancárias.

A agilidade é o principal diferencial da criação. A solução tem capacidade para analisar 50 milhões de transações em menos de um segundo. Isso é fundamental para combater os dados sobre crimes que envolvem dinheiro atualmente: estima-se que até 5% do PIB global seja lavado anualmente, segundo dados das Nações Unidas sobre Drogas e Crimes (UNODC).

O software na prática

Até então, os métodos de detecção de lavagem de dinheiro eram baseados em regras e aprendizado de máquina. Isso possibilita que uma espécie de alarme automatizado seja acionada em situações suspeitas. Alguns exemplos que podem alertar o sistema são depósitos em valores excessivos ou processamento de grandes históricos de transações.

Entretanto, esses métodos convencionais podem ser ineficazes ou lentos para as tecnologias utilizadas por criminosos. Assim, o novo software funciona através de um grande volume de dados coletados de diferentes contas bancárias e com representação de um complexo gráfico. É esse gráfico o foco da solução, permitindo detectar atividades suspeitas entre as contas rapidamente.

Exemplo: se um depósito de um milhão de libras for realizado, o sistema consegue fazer o monitoramento do destino exato desta transferência. Desse modo, a solução detecta demais transações correlacionadas mesmo em casos em que o dinheiro foi dividido entre contas e despesas distintas.

Disponível gratuitamente

O novo software da ferramenta contra lavagem de dinheiro é de código aberto e está disponível gratuitamente. A abordagem realizou os seus testes utilizando dados reais de uma instituição bancária tcheca anônima, mas, também, baseada em casos fictícios com previsões de padrões e atividades comuns nos históricos deste tipo de crime.

Os detalhes desta novidade já haviam sido abordados em um artigo publicado nos anais da SIAM International Conference on Data Mining. Os principais pesquisadores à frente da ferramenta inovadora são Huiping Chen e Grigorios Loukides, juntamente com Robert Gwadera e Solon Pissis.